Tipp des Monats Dezember

 

 

Peter Schütte
Privatkundenberater der
Volksbank Lüdinghausen-Olfen eG

Damit Sie zum Jahresende kein Geld verschenken …

Auch, wenn Weihnachtsvorbereitungen und Adventsfeiern momentan viel Zeit erfordern, empfehle ich Ihnen kurz inne zu halten und unten stehende  11 Fragen zu beantworten - schließlich möchten Sie ja kein Geld verlieren ...

Versicherungscheck

  • Entsprechen die bestehenden Versicherungen noch Ihrer aktuellen Lebenssituation und    Ihren Wünschen?
    Haben Sie schon eine Kapitallebens- und/oder Rentenversicherung?   Achtung: Sichern Sie sich noch den alten Garantiezins in Höhe von 1,25%, bevor dieser ab dem 01.01.2017 auf 0,90% gesenkt wird!


Wohnungsbauprämie

  • Haben Sie in 2016 in den Bausparvertrag 512 Euro (Ledige) bzw. 1.024 Euro (Verheiratete) eingezahlt, um die volle Wohnungsbauprämie beantragen zu können? Wurde bereits der Prämienantrag für 2015 gestellt?


Riester-Rente  

  • Haben Sie die staatliche Zulage für 2014 und/oder 2015 beantragt bzw. sich den Berufsstarterbonus gesichert?


Rürup-Rente (für Selbständige)

  • Nehmen Sie auch hier alle Vorteile mit?


Betriebliche Altersvorsorge

  • Ende des Jahres freuen sich viele Arbeitnehmer auf ein 13. Monatsgehalt, auf Weihnachtsgeld oder eine Prämie. Nutzen Sie bereits die Investition Ihrer Extra-Zahlungen per Entgeltumwandlung in eine betriebliche Altersvorsorge (bAV)?


Arbeitnehmersparzulage für vermögenswirksame Leistungen

  • Haben Sie bereits einen Antrag auf Arbeitnehmersparzulage gestellt?


Freistellungsaufträge 

  • Haben Sie Ihre Freistellungsaufträge (801 Euro für Ledige, 1.602 Euro für Verheiratete)optimal aufgeteilt?


"Depotinventur"

  • Entspricht die Vermögensstreuung Ihren aktuellen Wünschen


Genossenschaftliche Beratung

  • Haben Sie gemeinsam mit Ihrer Beraterin / Ihrem Berater unsere Genossenschaftliche Beratung in 2016 durchgeführt oder einen Termin für 2017 vereinbart?


Sollten Sie eine oder mehrere der oben stehenden Fragen mit NEIN beantwortet haben, vereinbaren Sie bitte gleich einen Termin bei Ihrer Beraterin / Ihrem Berater!

Eine schöne Weihnachtszeit wünscht Ihnen
Ihr
Peter Schütte